Une startup qui aide les entreprises à s’assurer qu’elles ne traitent pas avec des terroristes, des politiciens corrompus ou des trafiquants de drogue a levé 50 millions de dollars (38,8 millions de livres sterling) pour financer son expansion.
La société ComplyAdvantage, basée à Londres, a déclaré mardi qu’elle avait levé le nouveau financement auprès du Conseil du régime de retraite des enseignantes et des enseignants de l’Ontario, l’un des plus importants régimes de retraite au monde. Index Ventures et Balderton Capital ont également investi.
ComplyAdvantage aide les banques et autres institutions financières à surveiller leurs activités pour s’assurer qu’elles ne facilitent pas la criminalité financière.
La startup a construit une base de données propriétaire de personnes figurant sur des listes de sanctions, des listes de surveillance et des personnes politiquement exposées qu’elle utilise pour vérifier les transactions de la banque.
«Nous avons affaire non seulement à des sanctions, mais aussi à la corruption, à l’exposition politique, à la traite des êtres humains, au trafic de la vie sauvage – toute l’instabilité mondiale joue définitivement dans notre timonerie en termes de comment vous empêchez cela», a déclaré le fondateur et directeur général Charlie Delingpole. Yahoo Finance UK.
ComplyAdvantage utilise l’apprentissage automatique et l’intelligence artificielle (IA) pour analyser les titres dans le monde entier afin de maintenir sa base de données à jour et d’effectuer des vérifications.
« Nous pouvons regarder, par exemple, un article en espagnol ou en néerlandais et dire: » Lionel Messi a terrorisé la défense « c’est bien, » Lionel Messi terrorisé l’attaquant « n’est pas bien », a déclaré Delingpole, ajoutant que la startup « ingère » 10 millions. de nouveaux points de données chaque jour.
Fondée en 2014, ComplyAdvantage travaille directement avec 500 entreprises et en atteint beaucoup plus via des revendeurs ou des intégrations dans d’autres produits. Les clients comprennent des banques comme Santander et OakNorth ainsi que des assureurs, des fintechs, des cabinets d’avocats et des comptables.
«Les entreprises dans ce type d’environnement ne peuvent pas se permettre de ternir leur réputation non seulement auprès des consommateurs, mais aussi en ce sens que le gouvernement est beaucoup plus actif avec les entreprises qui facilitent la criminalité», a déclaré Delingpole.
La criminalité financière est devenue une priorité internationale ces dernières années après qu’un scandale de blanchiment d’argent de 200 milliards de livres sterling ait été découvert dans les succursales d’Europe de l’Est de Danske Banke au Danemark en 2017. Le scandale est considéré comme le plus grand réseau de blanchiment d’argent jamais découvert.
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Plus récemment, la Deutsche Bank (DBK.DE) est parvenue à un règlement de 150 millions de dollars avec les procureurs américains au sujet des échecs de lutte contre le blanchiment d’argent et le rapport du Royaume-Uni sur la Russie a souligné le rôle de la soi-disant «laverie de Londres» dans le blanchiment d’argent et de réputation de la Russie à l’échelle internationale.
«Les gens veulent résoudre le problème, mais ils ne peuvent pas», a déclaré Delingpole. «C’est un problème industriel.
«Les gens peuvent se déplacer partout dans le monde et donc une petite banque régionale pourrait être confrontée, disons, à quelqu’un du Venezuela qui a volé de l’argent ou ils pourraient être confrontés à un pirate informatique d’Europe de l’Est.
«Les institutions locales sont désormais confrontées à des crimes mondiaux. Alors que cela s’intensifie de plus en plus, ils ont besoin de meilleurs outils dans leur arsenal pour lutter de cette manière. »
Jan Hammer, associé chez Index Ventures et membre du conseil d’administration de ComplyAdvantage, a déclaré dans un communiqué: «Détecter la criminalité financière dans des milliards de transactions qui ont lieu dans le monde est devenu presque impossible sans l’application de la science des données et de l’apprentissage automatique.»
Hammer a déclaré que la technologie de ComplyAdvantage en avait fait le «partenaire incontournable» de l’industrie.
Delingpole a déclaré que les 50 millions de dollars levés seront utilisés pour élargir les sources de données et la gamme de langues de ComplyAdvantage, ainsi que pour améliorer la technologie. La société investit actuellement entre 20 et 30 millions de livres sterling chaque année dans l’amélioration de son produit, a-t-il déclaré. Le financement de la «série C» porte le total levé par ComplyAdvantage à 88 millions de dollars.
Une étude d’Innovate Finance, le groupe de lobbying pour le secteur des technologies financières au Royaume-Uni, a déclaré cette semaine que la start-up britannique de technologie financière avait levé 1,8 milliard de dollars au cours des six premiers mois de 2020, contre 3 milliards de dollars au cours de la même période de 2019.
ComplyAdvantage a commencé la collecte de fonds en avril. Delingpole a déclaré que le processus n’était relativement pas affecté par la pandémie de COVID-19.
« Par rapport à tout le monde, nous avons eu une très bonne pandémie et nous avons donc pu collecter une bonne somme d’argent avec une bonne évaluation », a déclaré Delingpole, refusant de partager des détails sur l’évaluation.