La Banque centrale du Nigéria (CBN) a débité vingt-six banques, dont des banques d’affaires, à hauteur de 459,7 milliards de nairas pour non-respect de leurs obligations en matière de CRR (Cash Reserve Ratio). Le nouveau débit, recueilli de manière fiable par Nairametrics hier, a bouleversé de nombreux acteurs du secteur bancaire.
Les détails: Parmi les banques les plus touchées, il y a United Bank for Africa Plc (N82,3 milliards), First Bank of Nigeria Ltd (N59,3), Zenith Bank Plc (N50 milliards), First City Monument Bank (FCMB) Limited (N45 milliards) et Guaranty Trust Bank Plc (N40 milliards). Le reste des banques affectées peut être vu dans le tableau ci-dessous.
Notez que les derniers débits du CRR arrivent à peine un mois après que de nombreuses banques aient été débitées collectivement à hauteur de 1,4 billion de nairas pour la même raison en avril. Entre alors et maintenant, beaucoup d’autres débits mineurs du CRR ont eu lieu. Nairametrics comprend que la banque faîtière débite désormais les banques chaque semaine.
Quelques antécédents: lors de la réunion du Comité de politique monétaire (MPC) du CBN qui s’est tenue le mois dernier, les membres du comité ont voté pour maintenir le taux de CRR à 27,5%. Le taux a été augmenté en janvier de cette année, passant de 5% à son niveau actuel, après que la banque centrale a fait part de ses préoccupations concernant les pressions inflationnistes. Cela signifie donc que les banques nigérianes sont tenues de conserver 27,5% de leurs dépôts en tant que CRR auprès de la Banque centrale du Nigéria.
Mais les banques sont silencieusement bouleversées: malheureusement, cette décision, en plus des politiques similaires de la CBN, a laissé de nombreuses banques à court de liquidités et incapables de poursuivre diverses entreprises rentables. Tout en réagissant aux derniers développements, un banquier qui a refusé d’être identifié a déclaré:
« Ce que nous avons vu ces derniers temps, c’est que la CBN débite sans discernement les banques, généralement vers la fin de chaque semaine. Ils examineront votre compte bancaire et si votre liquidité est abondante, ils vous débiteront.
«Vous savez que la banque centrale fait également ce que nous appelons une intervention sur le marché de détail, c’est-à-dire lorsqu’elle vend des devises aux entreprises. Maintenant, parce qu’ils ne veulent pas que les banques fassent d’énormes demandes, ce qu’elles font c’est qu’un jour avant les ventes de devises, elles débitent les banques pour que le naira dont vous disposez soit petit et que vous ne puissiez pas les mettre sous pression à cause de vos devises. demandes. Cela a vraiment été le moteur.
«Nous comprenons que la banque centrale avait mis en place une équipe spéciale de CRR qui est censée surveiller le CRR des banques une fois par mois. Mais maintenant, l’équipe surveille le CRR des banques sur une base hebdomadaire. C’est pourquoi la banque centrale débite efficacement les banques sur une base hebdomadaire. Il y a quelques semaines, ils ont débité certaines banques d’environ 1,4 billion de nairas. C’était l’un des nombreux. Entre ce moment et maintenant, il y a eu plus de débits. Mais ce sont les débits qui sont énormes / importants qui inquiètent les banques. Un montant de 300 milliards de nairas s’est produit il y a environ deux semaines. et hier, c’était ce N459,7 milliards qui a également été débité.
«Ce sont des sommes énormes qui quittent le secteur bancaire. C’est une pression sur les banques. Une banque comme First Bank, par exemple, a environ 1,4 billion de nairas de CRR avec la Banque centrale. Et il y a Zenith Bank avec autant que N1.5 trillions. Ce sont des sommes que les banques peuvent potentiellement consentir à 52% à 30%, voire à 10% pour les instruments du marché monétaire. Ainsi, pour un actionnaire de ces banques, ces débits du CRR entravent la capacité des banques à augmenter leurs bénéfices car elles ne sont plus en mesure d’utiliser les fonds qui leur sont légitimement pour créer de l’argent pour leurs actionnaires. Et la question est que dans quel cadre la Banque centrale choisit-elle de prendre l’argent des gens? «